金融科技專用雲端數據庫方案

善用專為金融科技而設的雲端原生數據庫方案。

概覽

數據庫可謂金融科技業務的成功關鍵。 阿里雲的全面數據庫方案有助金融科技機構從公司內部遷移數據庫至更符合成本效益、更具效率、更靈活的雲端原生數據庫,同時獲享企業級安全性。

數據庫遷移、營運、管理與管治過程可以非常繁複。 有見及此,我們在整體交易處理流程中,均有提供核心功能 (RDS、PolarDB、MyBase 等),當中包括自動監控、備份、高度可用特性與災難修復功能,備份數據耐用率達到 99.9999999999% (12 個 9),另有數據分析 (AnalyticDB) 服務,為您進行反欺詐監察與控制。 阿里雲經濟與生態系統以阿里雲數據庫為基礎運行。 更重要的是:阿里雲金融科技專用數據庫方案以最佳實踐為本,乃我們與領先業界的金融科技機構合作打造, 可提供眾多深入解決方案,為個別金融科技場景度身訂製。 對於貸款業務而言,阿里雲以 MongoDB 及 AnalyticDB 支援金融數據文件處理及分析。 在股票、外匯、交易及帳單業務方面,阿里雲 TSDB 與 InfluxDB 可助客戶連接、收集、儲存並查看時序數據。 有了 DBS 雲端備份解決方案,無論數據庫位處公司內部還是公共雲端,金融業務數據都可儲存得更安全。

有時候,數據查詢亦別具挑戰,尤其以開源數據庫情況為甚,當中的記錄編目往往因公共數據提交程序而致完全缺乏連貫性。 阿里雲在支援 MongoDB 與 Redis 等開源社群方面經驗豐富,可助您輕鬆查詢熱門開源數據庫。

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解決方案重點

  • 雲端原生數據庫功能

    阿里雲的雲端原生數據庫可為您提供靈活伸縮規模的功能, 讓您輕鬆快捷地從 24 核心升級至 48 核心。 ApsaraDB 及 PolarDB 則可帶來精細擴充規模功能,應對流量高峰。

  • 豐富產品組合與生態系統

    我們的數據庫產品組合陣容鼎盛,可涵蓋雲端金融科技應用程式面對的各種場景與環境。 由內部伺服器遷移至雲端及混合雲端的架構可提供一切所需數據防護與災難修復功能; 而我們的開源社群善用相關工具,有效處理眾多開源數據庫專案。

  • 安全和合規性

    阿里雲榮獲全球十多間代理機構認證,是亞洲區內擁有最全面合規證書系列的雲端服務供應商, 致力以多重防護、數據加密及審計功能等保障客戶個人資料。

  • 數據庫遷移策略歷經實證

    阿里雲數據庫方案為不少金融科技業務的成功提速, 曾支援中國首間基金公司—天弘基金管理有限公司應對資產管理的高並發互動 BI 查詢, 並可在雲端遷移範疇上為您呈獻非凡效能,同時降低整體擁有成本 (TCO)。

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金融科技數據庫產品組合

阿里雲的雲端為本解決方案可支援您業務、網站或應用程式的需求, 其採用驅動 Alibaba 企業系統的相同應用程式,伴您達致嶄新層次的創意、共融與成功。

運作方式

我們的解決方案

有了這個解決方案,您即可將金融科技業務部署到多個區域, 有助貴機構提升客戶滿意度,同時遵循業務持續性規定。 Elastic Compute Service (ECS) 可助企業按需求加速並擴充數據庫實例, 亦可提供自動化監察、備份及災難修復功能,橫跨全段交易流程一概適用。 此外,WAF 及 Anti-DDoS 等安全性服務可助金融科技公司更專注於應用程式安全之上,而毋須為基礎建設安全費心。

您可運用 ApsaraDB RDS 全面託管熱門數據庫引擎,當中包括 MySQL、PostgreSQL、SQL Server 及 MariaDB。

我們的解決方案

有了這個解決方案,您即可將金融科技業務部署到多個區域, 有助貴機構提升客戶滿意度,同時遵循業務持續性規定。 Elastic Compute Service (ECS) 可助企業按需求加速並擴充數據庫實例, 亦可提供自動化監察、備份及災難修復功能,橫跨全段交易流程一概適用。 此外,WAF 及 Anti-DDoS 等安全性服務可助金融科技公司更專注於應用程式安全之上,而毋須為基礎建設安全費心。

您可使用雲端原生 ApsaraDB for PolarDB 來管理更大型儲存裝置,獲享更快伸縮功能,當中包括 MySQL、PostgreSQL 及 Oracle 兼容版本。

此外,PolarDB MySQL 8.0 另有名為 Global Database Network (GDN) 的功能, 可將幾個 PolarDB MySQL 群集聯合並連接為單一 PolarDB GDN,為環球或多站點部署的業務效力。 如需更多詳情,請查看 GDN 網絡研討會:專為環球或多站點業務而設的雲端原生 Global Database:PolarDB for MySQL 8.0GDN

我們的解決方案

有了這個解決方案,您即可將金融科技業務部署到多個區域, 有助貴機構提升客戶滿意度,同時遵循業務持續性規定。 Elastic Compute Service (ECS) 可助企業按需求加速並擴充數據庫實例, 亦可提供自動化監察、備份及災難修復功能,橫跨全段交易流程一概適用。 此外,WAF 及 Anti-DDoS 等安全性服務可助金融科技公司更專注於應用程式安全之上,而毋須為基礎建設安全費心。

您可使用 ApsaraDB for MyBase 來管理全面可控的專用數據庫群集,當中包括 MySQL 與 SQL Server。

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深入度身打造的金融科技基礎建設

金融數據文件處理與分析

阿里雲可提供原初申請貸款至數據分析之間的雲端原生工作流程, 讓您將數據管理工序「卸載」至雲端,從而節省時間與金錢。 我們提供的伸縮功能與安全性,均為網上應用程式必備要素。

就貸款業務而言,我們可儲存借貸人的個人檔案與需求,進行精確市場營銷以節省開支,同時提升功能效率,並增加每日能處理的申請數量。

防欺詐、風險監察與管理

AnalyticDB 可讓您監察並控制用戶登入系統後的風險,以防禦任何濫用註冊、惡意登入、異常瀏覽、機械人攻擊及可疑交易。 透過收集用戶數據,您即可建立決策引擎,設定黑名單、白名單、規則、模型與可變功能,從而有效應對欺詐場景,包括佔領帳戶及濫用推廣優惠等。 您亦可透過多重因素驗證 (MFA) 及標記/通知機制,減輕帳戶面臨的風險。

TSDB/InfluxDB 時序數據:股票、外匯、交易與帳單

如要以可視化方式實時查看時序金融數據,您須將業務金融數據儲存到數據庫或其他系統。 然後,您即可從多個數據來源收集數據渠道,並將時序金融數據儲存到時序數據庫。 最後,您可查看股票、外匯、交易及帳單的 OHLC/K 線圖。 阿里雲 TSDBInfluxDB 可讓您連接、收集、儲存並查看時序數據。

以雲端備份保障金融數據

阿里雲透過以下機制保障您的金融數據。 首先,您可運用 DBS 將金融數據庫備份至內部 IDC 或其他雲端,其會儲存備份數據至 OSS,耐用性高達 99.9999999999% (12 個 9)。 然後,您可在阿里雲上使用 DBS 備份及修復金融數據庫 (例如 RDSMongoDB),備份數據則儲存於 OSS,耐用度高達 99.9999999999% (12 個 9)。 萬一金融數據庫在雲端或內部 IDC 故障當機,您即可從雲端迅速復原。 在阿里雲建構跨區域或自由開/關的主動-主動式金融數據庫。 如需開發或測試,您可在阿里雲上迅速復原為數據庫實例。

客戶成功故事

查看大小公司如何善用阿里雲來增長及提升業務

Adira Finance 於 1990 年成立,現已成為印尼規模數一數二的金融公司, 協助印尼全國各地的客戶覓得所需資金,購買全新或二手電單車。 Adira 在印尼開設了 588 間分公司,聘用逾 20,000 位員工。

透過善用阿里雲數據庫 (包括 Redis、RDS MySQL、RDS PostgreSQL for SAP ERP and HCM) 優勢,阿里雲協助 Adira 優化 IT 系統的整體整合與管理營運,更靈活運用資源,從而節省成本。

Vantage FX 是一家專注於外匯、指數、大宗商品和全球股票交易的 CFD (差價合約) 經紀公司, 旨在讓客戶循受管制的透明途徑進行國際市場交易,藉以實現金融買賣目標。

為管理客戶與交易數據庫,Vantage FX 需要服務解決方案達致以下要求:允許數據實時橫跨不同數據中心,寫入、讀取及同步。 阿里雲解決方案有助促進實時數據同步、災難修復、備份及復原,同時亦可於全球各地一系列實體位置實施監控。

天弘基金管理有限公司是中國首間基金公司,透過「餘額寶」產品實現逾 1,000 億人民幣交易額。 「餘額寶」是全球最大型的貨幣市場基金,於 2013 年 6 月由阿里雲推出。

阿里雲數據庫方案曾支援天弘基金管理有限公司應對資產管理的高並發互動 BI 查詢,並在雲端遷移方面提供超卓效能,同時降低整體擁有成本 (TCO)。

透過此解決方案,DRDS 以 RDS MySQL 劃分群集,在 Data Transmission Service (DTS) 的協助下,支援業務交易與螞蟻金服互動;而 RDS MySQL 的業務數據則在 AnalyticDB MySQL 中同步,達致實時應用程式互動式 BI 查詢效果,而營運人員與基金用戶亦可使用 BI 報告。

相關資源

白皮書

為金融科技建立強大的雲端為本數據庫

這份白皮書將為您簡介阿里雲的 PolarDB 雲端原生數據庫,並探討數據庫在真實場景中面對的獨有挑戰。

網絡研討會

金融科技創新專用雲端原生資料庫

揭示金融科技業務普遍面臨的挑戰以及雲端原生資料庫如何協助金融科技創新。

解決方案

阿里雲金融服務

從多範疇金融集團以至金融科技不等,阿里雲助力金融機構進行數碼化轉型。

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