Digitale Kreditvergabe: KI-Lösung für Kreditrisiko

Digitale Kreditvergabe

Diese integrierte KI-Lösung ermöglicht es Finanzinstituten, Modelle für Kreditrisiko und Betrugsrisiko dynamisch zu entwickeln, zu trainieren und bereitzustellen, um digitale Kreditanträge in Echtzeit zu bewerten und Risiken zu steuern.

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Die Digitalisierung des Kreditvergabeprozesses bietet Finanzinstituten zahlreiche Vorteile: datengestütztes Marketing, verbesserte Kundenerfahrung, intelligentere und schnellere Entscheidungsfindung, höhere Konsistenz im Kreditvergabeprozess und bei der Portfolio-Performance sowie erhebliche Kosteneinsparungen.

Die Alibaba-Cloud-Lösung für digitale Kreditvergabe nutzt fortschrittliche Cloud-Infrastruktur, KI-Technologien und die von Ant Group erprobten Algorithmen, um Ihren gesamten Kreditvergabeprozess zu digitalisieren und Risiken zu steuern. Sie bündelt Informationserfassung, Entscheidungsfindung, Risikomanagement und kontinuierliche Überwachung, hebt Ihr digitales Geschäft auf ein neues Niveau und hilft Ihnen, in der Branche wettbewerbsfähig zu bleiben.

Lösungshighlights

KI-gestützte dynamische Risikomodellierung

KI-Technologie bietet Ihnen dynamische Risikomodellierung für schnelle, datengestützte Entscheidungen. Sie können aktive Anti-Betrugs-Modelle und -Regeln in weniger als einer Stunde automatisch trainieren und bereitstellen – komplexe Regeln und Modelle stehen innerhalb weniger Tage zur Verfügung.

Sofort einsatzbereite Betrugserkennung

Device Security bietet ein SDK, das sich einfach in Ihre mobilen Apps für digitales Kreditwesen integrieren lässt. Mit minimalem Anpassungsaufwand können Sie ein digitales Kreditgeschäft mit Echtzeit-Betrugserkennung starten.

Hohe Effizienz im digitalen Kreditwesen

Gestützt auf leistungsstarke Cloud- und KI-Technologie optimiert diese Lösung den Personaleinsatz im Risikomanagement und in der Governance und steigert die Effizienz und Produktivität Ihrer digitalen Kreditprozesse.

Tiefgreifende Brancheneinblicke

Diese Lösung umfasst verschiedene Scorecard-Vorlagen und Algorithmen, die auf der langjährigen Erfahrung von Alibaba und Ant Group basieren. Diese Algorithmen haben zahlreichen Finanzinstituten weltweit dabei geholfen, lokale Kreditscoring-Modelle zu entwickeln und ihren Geschäftserfolg zu beschleunigen.

Modellierung ohne Programmierung

Die Machine-Learning-Plattform Platform for AI (PAI) Studio ermöglicht Ihnen die Entwicklung von Risiko- und Betrugsmodellen ohne Programmierung. So können Sie Ihre Fachexperten mit geringer Einarbeitungszeit zu Data Scientists weiterentwickeln.

Optimierung für Südostasien

Diese Lösung ist für Finanzinstitute in Südostasien optimiert. Sowohl die optische Zeichenerkennung (OCR) als auch Natural Language Processing (NLP) wurden mit zusätzlichen Daten aus südostasiatischen Sprachen trainiert und ermöglichen eine bessere Digitalisierung von Kundendaten in dieser Region.

Mehr über die digitale Kreditvergabe von Alibaba Cloud erfahren

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Funktionsweise

Ihre Herausforderung

Kredit- und Darlehensprozesse werden zunehmend digitaler, komplexer und dynamischer. Viele Finanzinstitute möchten ihre Abläufe beschleunigen, um die operative Effizienz zu steigern. Dazu müssen sie den Kreditvergabeprozess automatisieren, Daten über verschiedene Silos hinweg verwalten, Kreditrisikomodelle auf Basis einheitlicher Datenbestände entwickeln und datengestützte Echtzeitentscheidungen ermöglichen.

Unsere Lösung

Die KI-gestützte Kreditrisikomanagement-Lösung von Alibaba Cloud ermöglicht es Ihnen, den Kreditvergabeprozess zu automatisieren und zu vereinfachen. Technologien wie Optical Character Recognition (OCR) und Natural Language Processing (NLP) helfen bei der Digitalisierung von Kundendokumenten, sparen Ihnen und Ihren Kunden lästigen Papierkram und steigern die Effizienz. MaxCompute und DataWorks können traditionelle Datenpipelines in agile und transparente Datenströme umwandeln und Sie beim Aufbau ganzheitlicher, konsistenter Datenbestände im gesamten Unternehmen unterstützen. Mit dem Alibaba Cloud PAI Studio können Sie schnell Kreditrisiko- und Betrugsmodelle auf Basis einheitlicher Datenbestände für schnelle Entscheidungen entwickeln. Die leistungsstarke Decision Engine von Alibaba Cloud ermöglicht den Einsatz komplexer Regeln mit bis zu 2.000 Entscheidungsbäumen und liefert Ergebnisse in weniger als 200 ms. Die integrierte KI-Funktion empfiehlt automatisch neue Variablen und Richtlinien basierend auf Ihrem Geschäft.

Platform for AI (PAI)

Eine End-to-End-Plattform mit verschiedenen Machine-Learning-Algorithmen

Details anzeigen

MaxCompute

Eine universell einsetzbare, vollständig verwaltete Datenverarbeitungsplattform mit Mandantenfähigkeit

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DataWorks

Eine Big-Data-Plattform bietet Entwicklung aus einer Hand und Offline-Planung

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Decision Engine

Von Alibaba Cloud entwickelte Echtzeit-Berechnungsengine für das Kreditrisikomanagement

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Ihre Herausforderung

Die Digitalisierung des Kreditprozesses kann bei der Entitätsauflösung, beim Kreditbetrug und beim Missbrauch von Werbeaktionen sehr herausfordernd sein. Schnelle und einfache Abläufe sind daher entscheidend.

Unsere Lösung

Über 700 Sicherheits-Datenwissenschaftler von Alibaba Cloud haben ein Device-Security-SDK entwickelt, das auf mehr als zehn Jahren Erfahrung in der Betrugserkennung und -prävention basiert. Das Device-Security-SDK hilft Ihnen dabei, umfangreiche Daten von Benutzern, Händlern, Transaktionen und Smart Devices zu analysieren und Betrug in Sekunden präzise zu erkennen. Diese Lösung schützt Sie während des gesamten Lebenszyklus des digitalen Kreditprozesses vor Protokollangriffen, Geldwäsche (AML), Bot- und Emulator-Aktivitäten sowie anderen risikobehafteten Vorgängen.

Gerätesicherheit

Ein SDK mit sofort einsatzbereiter Betrugserkennung

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Ihre Herausforderung

Die herkömmliche Betrugsprävention auf Basis historischer Daten und manueller Überwachung benötigt in der Regel mindestens zehn Tage, um eine neue Lösung gegen neuartige Betrugsmuster zu entwickeln. In dieser Zeit bleiben Ihre Vermögenswerte online ungeschützt und anfällig. Begrenzte und unausgewogene Betrugsstichproben mit unzureichenden Daten erschweren zudem die Betrugsmodellierung.

Unsere Lösung

Die proaktive Betrugspräventionslösung von Alibaba Cloud nutzt selbstlernende und unüberwachte Lernalgorithmen, um neue Betrugsfälle zu erkennen und potenzielle Betrugsnetzwerke aufzudecken. Sie bewertet und wählt dynamisch Merkmalsvariablen aus, erkennt Anomalien, deckt Betrugsringe auf und entwickelt innerhalb einer Stunde neue Betrugsmodelle. Dadurch verkürzen sich die Reaktionszeit bis zum Schutz durch neue Modelle und Ihre potenziellen Verluste erheblich. Diese Lösung hilft Ihnen auch bei Datenknappheit: Durch Label Propagation werden ähnliche, noch unentdeckte Fälle gekennzeichnet und Ihre Datenbasis erweitert, sodass Sie robuste und zuverlässige Betrugsmodelle erstellen können.