AML コンプライアンスをシンプルに
AML に関する法規制の変化に常に追随できるよう支援します。
8 億人以上のグローバルユーザーを持つウォレットの技術とベストプラクティスを活用しましょう。
実績あるソリューション
ZOLOZ SMART AML プラットフォームは長年にわたり、お客様の事業に適用されるマネーロンダリング対策の規制要件への準拠を支援してきました。スクリーニングエンジンは複数の第三者機関による監査と認証を取得しています。
説明可能な対策
PwC および SWIFT の認証を取得済みで、規制監査用に証明書のコピーを提供できます。ワークフローからアルゴリズムまで、設定変更やサンドボックスシミュレーションに対応しています。
高精度アルゴリズム
現在、中国語、繁体字中国語、インドネシア語、マレー語、英語、スペイン語、ロシア語、タイ語、ウルドゥー語、韓国語、アラビア語、ドイツ語、ベトナム語、日本語に対応しています。
14 以上の言語に対応し、
非構造化情報のスクリーニングをサポート。市場トップベンダーと比較して誤検知を 40% 削減します。
ハイパフォーマンス
SWIFT 制裁テスト - ピアアセスメントに 7 年連続で参加し、リスクカバレッジと精度は業界をリードする水準を維持しています。
柔軟な設定
プラグイン可能で継続的に更新される 20 以上のツールと 7 つのモジュールを提供。100 以上のリスク選好設定、インタラクティブなチューニングによるモデルの迅速な進化、インテリジェントなトライアルコンポーネントを備えています。
ZOLOZ SMART AML の主要機能
ZOLOZ SMART AML は、SaaS およびオンプレミスデプロイにより、お客様のニーズに応じた標準ソリューションとカスタマイズソリューションを提供します。
ZOLOZ SMART AML による AML コンプライアンス管理の支援
ZOLOZ SMART AML は、業界標準に準拠した AML コンプライアンス管理の主要アクションをサポートするために必要な機能を提供します。
ZOLOZ SMART AML をオンラインで有効化
スクリーニング
シングルスキャン、リアルタイムスキャン、バッチスキャンなど、複数のスクリーニング方法でウォッチリストスクリーニングを提供します。
業界をリードするスクリーニング精度。365 日以内の重複スクリーニングは 1 回分のみ課金されます。
トランザクションモニタリング
柔軟なルール / モデル管理機能と、高パフォーマンスなモニタリングエンジンを搭載。
トランザクションリスクの検出と規制当局への報告を迅速にサポートします。
顧客リスク格付け
格付けモデルで顧客リスクを評価します。モデルとリスクレベルは自由に設定できます。
リアルタイムおよび継続的なリスク格付けに対応し、リスク選好に基づいてデューデリジェンスタスクを生成できます。
AML の課題を解決する
コスト増大• 人件費への依存が大きい
• 事業成長に伴いコストが急速に増加
• 誤検知が多い
顧客の不便• 冗長なオンボーディングプロセス
• 決済の遅延
• ユーザー体験の低下
ビジネス損失• 効果的かつ効率的なコンプライアンスなしでは銀行サービスのイノベーションが困難
• 誤った取引拒否による収益損失
利用シナリオと推奨サービス
新興マネーサービス
近年 AML 規制義務の対象となった業界では、基準要件を満たす低コストで軽量なプロダクトへのニーズが高まっています。
推奨サービス：制裁スクリーニング SaaS サービス
中小金融機関
業界固有のリスクと規制義務の増大により、従来型の中小金融機関では業務効率化への新たな要件が生じています。
推奨サービス：制裁スクリーニング SaaS サービス、RPA およびアルゴリズム改善、電子申告レポートツール
銀行
貿易ベースの AML（TBML）や業界特化型サービスなど、特定シナリオ向けにカスタマイズされたリスク検知とエンドツーエンドのソリューションが求められます。
推奨サービス：貿易ベースのトランザクションモニタリング、フリーテキスト制裁スクリーニング
