Introducción:

Recientemente, la reconocida consultora Forrester publicó un informe de tendencias de IDV titulado «The State Of Identity Verification In The Financial Services Industry» (2 de abril de 2025). El producto Financial-Level ID Verification de Alibaba Cloud se incluye entre los casos de implementación destacados que cita el informe.

En la era digital, las empresas de servicios financieros enfrentan retos de seguridad cada vez más complejos y una mayor competencia comercial, sobre todo con la aparición de tecnologías de falsificación facial como el deepfake, impulsadas por la IA generativa (GenAI) y por tecnologías de modelos de gran escala. Estos avances ya han provocado múltiples incidentes con pérdidas de activos por cientos de millones de yuanes.

• • En febrero de 2024 – La firma multinacional de ingeniería Arup fue víctima de una estafa con deepfake, que derivó en una pérdida de HKD 200 millones en su sucursal en Hong Kong (China).
  • En agosto de 2024 – Corea del Sur sacó a la luz un incidente masivo de ciberdelincuencia con contenido pornográfico deepfake, cuyas víctimas incluyeron a alumnas de más de 500 escuelas y a celebridades femeninas, lo que desató protestas en todo el país.
  • El fraude mediante intercambio de rostros en video se multiplica: solo en 2022, Estados Unidos reportó 2.2 millones de casos de fraude financiero vinculados con tecnologías de modelos de gran escala.

La verificación de identidad (IDV) es el escudo más robusto en la cadena de ataque y defensa contra la falsificación facial.

En el informe, Forrester considera que las tres ventajas competitivas clave del IDV deben ser: «transparente, eficiente y seguro». De acuerdo con Forrester, «una experiencia de incorporación sin fisuras es crucial, y la verificación de identidad desempeña un papel fundamental para garantizar que el proceso sea fluido y seguro».

Transparente: Integración flexible con implementación lista para usar y conectividad rápida.

Eficiencia: Requiere demoras integradas y detección y auditoría casi en tiempo real, lo que permite un recorrido del usuario sin fisuras.

Seguridad: No solo deben contar con la detección de falsificación de tarjetas y documentos de identidad y con capacidades de verificación activa de vitalidad, sino también con una protección sólida frente a los nuevos riesgos de la era de la GenAI, representados por los deepfakes.

El producto Financial-Level ID Verification de Alibaba Cloud, perfeccionado tras años de refinamiento e iteración ágil, se ha implementado en escenarios comerciales de clientes de primer nivel en todo el mundo. Este informe presenta a un banco chino líder como caso de implementación destacado.

• Un banco chino, que registraba una tasa de éxito del 0.09 % en los ataques faciales con deepfake, implementó los productos IDV de Alibaba Cloud, los cuales ofrecen detección en tiempo real mediante algoritmos avanzados de reconocimiento facial y antifalsificación.
  

Alibaba Cloud ID Verification ha logrado cobertura en todas las plataformas, tanto en China como en portales internacionales, y admite múltiples métodos de integración, como SDK nativo, SDK web e interfaces de API. El producto ofrece capacidades a nivel atómico de OCR, detección de vitalidad, comparación biométrica facial y verificación con fuentes de datos autorizadas, lo que establece estándares de seguridad líderes en la industria para combatir la suplantación facial (anti-spoofing) y prevenir el fraude documental. Actualmente atiende a miles de clientes empresariales en los sectores de préstamos financieros, entretenimiento interactivo, transporte y comercio electrónico, y ha recibido una validación profunda por parte de empresas de primer nivel.

Capacidades modulares atómicas & integración flexible con el negocio

Ofrece un marco integral de e-KYC que admite el reconocimiento OCR, la detección de vitalidad, la comparación facial y la verificación de elementos como módulos implementables de manera independiente. Los clientes pueden configurar capacidades antifraude, detección contra la suplantación y verificación de un solo elemento según las necesidades del negocio, lo que permite transiciones sin fisuras entre flujos de trabajo estandarizados y controles de riesgo personalizados para satisfacer los requisitos de cumplimiento normativo en múltiples regiones.

El módulo Face Guard (originalidad)

En 2019, Alibaba Cloud propuso por primera vez el concepto de «Face Guard» como capacidad clave para combatir riesgos y garantizar la seguridad en los dispositivos. Con base en los años de experiencia acumulada de Alibaba Cloud en control de riesgos y defensa, Face Guardian integra capacidades líderes en la industria como la huella digital del dispositivo (device fingerprinting), la detección del entorno del endpoint y un potente motor de detección de control de riesgos, para brindar una sólida protección de seguridad en entornos móviles. Como módulo de seguridad independiente, el módulo Face Guard se puede integrar de manera transparente con el KYC SDK de Alibaba Cloud o implementarse como una solución independiente dentro de los flujos de trabajo KYC existentes para reforzar la mitigación de riesgos y complementar los procesos existentes.

Modelos algorítmicos maduros para combatir las amenazas de deepfake

El producto ID Verification de Alibaba Cloud sigue impulsando la innovación en medio de la revolución tecnológica de la IA y aprovecha sus algoritmos multimodales de detección de vitalidad y de antifalsificación de documentos, líderes en la industria, para combatir los riesgos de ataques con máscaras 3D, video de alta definición, suplantación facial sintética generada por IA, imágenes alteradas con Photoshop y documentos fraudulentos. Alibaba Cloud protege a sectores como el financiero, el gubernamental y el de internet con defensas de verificación de identidad inteligentes y confiables, lo que garantiza operaciones comerciales sin fisuras.

Aceleración de la infraestructura de Alibaba Cloud para un mejor rendimiento

Alibaba Cloud ID Verification aprovecha su infraestructura de red global de primer nivel para habilitar el acceso por proximidad en todo el mundo, lo que reduce la latencia y acelera la respuesta del servicio. Utiliza más de 3,200 nodos de borde y un sistema de enrutamiento inteligente para precargar recursos estáticos en caché. Los usuarios acceden por proximidad para obtener una experiencia de usuario óptima. Su arquitectura de implementación en el borde a escala global garantiza un acceso sin fisuras para usuarios de todo el mundo.

Implementación multirregional para requisitos de cumplimiento normativo

Alibaba Cloud ID Verification ya cuenta con una implementación completa en los portales de China e internacionales, con nodos de servicio que cubren China continental y Hong Kong (China), y una expansión continua hacia regiones estratégicas globales como Singapur, Indonesia y Fráncfort. Mediante el desarrollo de capacidades de cumplimiento normativo, la solución satisface los requisitos de cumplimiento normativo integral de datos de múltiples industrias, a la vez que impulsa la expansión comercial global de clientes de los sectores de servicios financieros, comercio electrónico y transporte.

A medida que los modelos de gran escala siguen evolucionando, la lucha contra las actividades del mercado negro se intensificará. La seguridad de la verificación de identidad para las empresas ha pasado de ser una simple «línea de seguridad» a convertirse en un campo de batalla crucial para la supervivencia. En la lucha contra los deepfakes, el IDV (verificación de identidad) es el escudo más robusto. Alibaba Cloud Security seguirá explorando la manera de hacer que este escudo sea cada vez más afilado e impávido.