Partnervorstellung
ADVANCE.AI ist der führende Anbieter für digitale Identitätsverifizierung, KYC/KYB, AML, Compliance- und Risikomanagementlösungen in Südostasien. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Singapur und betreut derzeit über 700 Unternehmenskunden aus den Bereichen Bankwesen, Finanzdienstleistungen, Fintech, Zahlungsverkehr, Einzelhandel und E-Commerce.
ADVANCE.AI ist auf KI-gestützte Lösungen für digitale Identitätsverifizierung, Kreditwürdigkeitsprüfung, Betrugserkennung und weitere Fintech-Lösungen spezialisiert, die Organisationen bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften unterstützen.
Die Lösung zur digitalen Identitätsverifizierung von ADVANCE.AI verwendet Komponenten wie Ausweisdokument-Verifizierung, Lebenderkennung, Gesichtsvergleich und biometrische Anti-Betrugs-Technologien, um die Identität von Personen zu überprüfen, die Finanzprodukte oder -dienste beantragen. Dies hilft Unternehmen, Identitätsbetrug zu verhindern und die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen.
Die Alles-aus-einer-Hand-Plattform von ADVANCE.AI ist eine End-to-End-Orchestrierungsplattform, die Unternehmen dabei unterstützt, KYC- und AML-Verpflichtungen in einer Low-Code/No-Code-Umgebung zu erfüllen und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten.
Im Jahr 2022 übernahm ADVANCE.AI Jewel Paymentech, ein Unternehmen für Finanzrisikotechnologie, das auf Händler-Sorgfaltsprüfungen sowie Betrugs- und Risikomanagementlösungen spezialisiert ist. Mit dieser Übernahme erweitert ADVANCE.AI seine Expertise in den KYX-Bereich und bietet Kunden im Banken- und Finanzsektor ein umfassenderes Lösungsportfolio – für eine KI-gestützte, inklusive digitale Zukunft.
Entdecken Sie unser Portfolio an Know-Your-Business-Lösungen, einschließlich:
•Digitalisierung Ihres Business-Onboardings über Capture™, wodurch die Bearbeitungszeit von Tagen auf Minuten reduziert werden kann.
•Aktive Überwachung von Händlern auf risikoreiche Aktivitäten über One Sentry™, um Geschäftsrisiken beim Händler-Onboarding zu minimieren.
•Einsatz patentierter Deep-Learning-KI zur Betrugserkennung über Fraudwall™, um Zahlungsrisiken zu mindern.
Erfolgsgeschichte des Partners
Allo Bank
Junge Digital Natives zu bedienen bedeutet nicht nur, ihre finanziellen Bedürfnisse in verschiedenen Lebensphasen zu verstehen – von Online-Überweisungen und digitalen Zahlungen bis hin zu Mikrokrediten, Immobiliendarlehen und anderen innovativen Finanzprodukten. Es geht auch darum, ihren Anforderungen und Erwartungen gerecht zu werden, wie etwa Echtzeit-Reaktionen und nahtlose, vernetzte Erlebnisse.
Allo Bank wollte sich von den frustrierenden Kundenerlebnissen lösen, die typischerweise mit dem Bankwesen verbunden sind. Getreu dem Markenmotto „ALL for One, and one for all“ strebte Allo Bank an, durch innovative Finanzprodukte und -lösungen positive Interaktionen zu schaffen, die nicht nur für die Kunden, sondern auch für Stakeholder und Teammitglieder einen Mehrwert bieten.
Vor diesem Hintergrund arbeitete ADVANCE.AI mit Allo Bank zusammen, um als ersten Schritt der Partnerschaft einen einfach zu implementierenden eKYC-Prozess für die Allo Bank App einzurichten.
Unsere Partnerschaft mit Allo Bank konzentriert sich auf das Ziel, die Zukunft des digitalen Bankwesens in Indonesien zu gestalten. Anders als viele Technologielösungsanbieter, die nur über die Leistungsfähigkeit der Lösung berichten, optimiert ADVANCE.AI gemeinsam mit Allo Bank kontinuierlich das Bankerlebnis – sei es durch Brainstorming zur Beseitigung von Hindernissen in der Customer Journey, Entwicklung besserer Kundengewinnungsstrategien oder Anpassung an sich ändernde regulatorische Anforderungen.
1.Die Partnerschaft begann mit dem Startevent der Allo Bank App, dem Allo Bank Festival, einem großen Musikkonzert vom 20. bis 22. Mai 2022. Während der Veranstaltung gewann Allo Bank durch die Integration unseres Onboarding-Prozesses über 750.000 Kunden.
2.„Die Verifizierung über die Allo Bank App mit dem eKYC von ADVANCE.AI ist etwa 50 % schneller als bei unseren Wettbewerbern im Bankensektor, denn Geschwindigkeit ist entscheidend für unsere Kunden, die im digitalen Zeitalter sofortige Reaktionen gewohnt sind. Für das Allo Bank Festival musste der eKYC-Prozess präzise, schnell und konform mit den OJK-Vorschriften (Otoritas Jasa Keuangan) sein, damit sich Kunden schnell registrieren können – und ADVANCE.AI hat uns dabei wirklich geholfen“, sagte Sajal.
3.„Wir haben mit ADVANCE.AI erstklassige Ergebnisse erzielt. Mit einer Erfolgsquote von über 80 % bei unserem integrierten Onboarding ist das praktisch der Goldstandard für eKYC beim Zugang zu Bankdienstleistungen.“ Sajal Bhatnagar, Director of Digital Business, Growth, Allo Bank
Bukalapak
Bukalapak wurde 2010 als Online-Marktplatz gegründet, um den Handel für kleine und mittlere Unternehmen in Indonesien zu erleichtern. Die E-Commerce-Plattform ist seitdem exponentiell gewachsen und wurde im August 2021 zum ersten und größten Tech-Einhorn an der indonesischen Börse.
Im Juni 2021 wollte Bukalapak im Rahmen seiner Wachstumspläne auf einen automatisierten eKYC-Prozess von ADVANCE.AI umsteigen, womit unsere Partnerschaft begann. Seit Beginn der Partnerschaft hat Bukalapak einen Automatisierungsgrad von 75 % im Verifizierungsprozess erreicht.
Ein automatisierter eKYC-Prozess eliminiert nicht nur manuelle Arbeit, sondern reduziert auch menschliche Fehler, Reibungsverluste und die gesamte Onboarding-Zeit – alles Faktoren, die zu einer besseren Geschäftseffizienz beitragen, von Abläufen und Prozessen bis hin zu Ressourcenkosten.
1.Mit der Integration der Lösung von ADVANCE.AI in das gesamte Angebot von Bukalapak – von der Marktplatzplattform über BukaTabungan und BukaSend bis hin zu BMoney und Mitra Bukalapak – kann die Marke ihren Nutzern nun ein einfaches und sicheres Onboarding bieten.
2.„Das Team von ADVANCE.AI konzentriert sich darauf, uns bei der Erreichung unserer Geschäftsziele zu unterstützen und ein sichereres und besseres Onboarding-Erlebnis zu gewährleisten.“ Nita Puspita, Product Manager, Bukalapak
3.„Bukalapak ist sehr zufrieden mit ADVANCE.AI. Neben dem einfachen Onboarding und der reibungslosen Integration möchte ich das Team für seine schnelle Reaktion im technischen Support loben. Am wichtigsten ist, dass durch den eKYC-Prozess von ADVANCE.AI unsere Zeit, die früher für manuelle Prüfungen aufgewendet wurde, nun für das Wesentliche zur Verfügung steht: Produktinnovation und Kundenerlebnis. Jetzt können wir den Online-Handel noch einfacher und zuverlässiger machen – mit einem besseren Onboarding“, fügte Nita hinzu.
MONIX
MONIX wurde 2020 in Bangkok, Thailand, gegründet und ist das Fintech-Projekt von SCB (Siam Commercial Bank) X PLC und dem chinesischen Fintech-Einhorn Abakus Group. Durch die Kombination der Innovationskraft, Technologie und Benutzererfahrung der beiden Finanzgiganten wurde das Unternehmen nicht nur gegründet, um neues Wachstum für SCB X PLC zu generieren, sondern auch um das zu erreichen, was andere etablierte Institute in Thailand bisher nicht geschafft haben: finanzielle Inklusion.
Das Ziel von MONIX, seine innovative Finanzplattform allen Thailändern zugänglich zu machen, war einer der Gründe, warum das Unternehmen im Mai 2021 ADVANCE.AI als eKYC-Verifizierungspartner wählte.
Die Möglichkeit, Zugangsbarrieren zu seinen Produkten durch schnelle Verifizierung beim Onboarding abzubauen, war für MONIX ein entscheidendes Kriterium bei der Auswahl eines eKYC-Anbieters. Ebenso wichtig war die Sicherstellung, dass MONIX einen sicheren und konformen Onboarding-Prozess gemäß den thailändischen eKYC-Vorschriften anbieten kann.
Weniger als einen Monat nach der Integration mit ADVANCE.AI onboardete MONIX bereits neue Kunden für seine FINNIX-Produkte: FINNIX Ignite für Privatkredite und FINNIX Bewinged für Nanokredite.
1.Das Verständnis der Geschäftsziele von MONIX und seiner Vision, dass „alle Kunden innerhalb von 5 Minuten Geld erhalten können, jederzeit und überall“, war für das Team von ADVANCE.AI entscheidend, um eine geeignete eKYC-Lösung zu finden. „Die 5 Minuten umfassen tatsächlich den eKYC- und Kreditantragsprozess. Tatsächlich können Kunden die gesamte eKYC-Verifizierung in nur 3 Schritten innerhalb von 1 Minute abschließen. Kunden haben uns mitgeteilt, dass die OCR-Technologie von ADVANCE.AI anderen mobilen Apps weit überlegen ist“, sagte der Product Owner von MONIX.
2.„ADVANCE.AI hilft uns, unsere Zielgruppe der Kunden ohne Bankkonto besser zu bedienen. Diese Kunden verfügen typischerweise über Mobilgeräte mit weniger optimalen Kamerafunktionen, aber mit der eKYC-Lösung von ADVANCE.AI können wir sie dennoch ordnungsgemäß onboarden. Jetzt können wir mit Zuversicht sagen, dass wir dank der Zuverlässigkeit und hohen Genauigkeit von über 99 % von ADVANCE.AI alle Mobilgeräte abdecken und mehr Kunden bedienen können.“
3.„Vertrauen ist in der Fintech-Branche sehr wichtig. Für uns als Unternehmen ist es wichtig zu wissen, wem wir Geld auszahlen und wie wir es zurückbekommen. In diesem Sinne ist Authentifizierung entscheidend, daher müssen wir sicherstellen, dass wir die richtigen Tools haben, um unsere Kunden wirklich zu kennen. Andernfalls könnten wir unsere Rückzahlungen nicht erhalten. Andererseits müssen unsere Kunden uns vertrauen, wenn sie Informationen mit uns teilen. ADVANCE.AI stellt sicher, dass dieses Vertrauen aufgebaut wird: zwischen MONIX und unseren Kunden – und zwischen ADVANCE.AI und MONIX – und genau darauf wollen wir weiterhin aufbauen.“
Nanovest
Das neu eingeführte Nanovest revolutioniert das Investieren in Indonesien. Kunden können über die Plattform in Kryptowährungen und globale Aktien investieren sowie Geldüberweisungen durchführen. Mit über 2.000 US-Aktien, ETFs und mehr als 120 Kryptowährungen zur Auswahl kann man mit nur 5.000 indonesischen Rupiah (ca. 0,35 $) und ohne Provision investieren.
Der Fokus von Nanovest auf barrierefreies Investieren zeigt sich auch in der Benutzererfahrung. Das gesamte Handelserlebnis ist auf neue Anleger ausgerichtet, beginnend mit einem einfachen und sicheren Onboarding mithilfe der ID-OCR-Technologie (Optical Character Recognition) und Lebenderkennung von ADVANCE.AI. Jeder Nutzer verifiziert seine Identität einfach mit seinem KTP (Kartu Tanda Penduduk, Personalausweis), gefolgt von einer Videoverifizierung über die Handykamera.
Die Lösung und technologische Effizienz von ADVANCE.AI mögen Teil der Anbieterauswahl gewesen sein, aber was uns auszeichnete und das Vertrauen von Nanovest gewann, war das Engagement unseres Teams, die Mission von Nanovest zu verwirklichen.
1.„Der eKYC-Prozess von ADVANCE.AI ist schnell, benutzerfreundlich und entspricht den Gewohnheiten unserer Zielgruppe junger und neuer Anleger. Diese Anleger sind es gewohnt, digitale Güter und Dienstleistungen sofort zu nutzen, daher ist es für Nanovest entscheidend, das Onboarding zu beschleunigen – ohne Qualitätseinbußen –, um hohe Konversionsraten und niedrige Abbruchquoten zu gewährleisten. Mit ADVANCE.AI ist der Onboarding-Prozess innerhalb von 60 Sekunden abgeschlossen“, sagte Nur Vitriani, Head of Business Operations, Nanovest.
2.„Wir haben uns für ADVANCE.AI entschieden wegen Ihrer tiefen Branchenkenntnis, jahrelangen Markterfahrung und Ihrer guten eKYC-Lösung. Was uns besonders gefällt, ist der Support Ihres Teams: Das Team von ADVANCE.AI ist praxisnah, sehr detailorientiert und hilft uns bei der Lösung aller auftretenden Probleme. Das Team hat auch Tipps zur Verbesserung des Nanovest-Erlebnisses gegeben, was einen großen Einfluss auf unsere User Journey hatte.“
3.„Während Nanovest unseren Nutzern eine 24/7-Handelsplattform bietet, sind wir froh, ADVANCE.AI als 24/7-Supportsystem zu haben, auf das wir uns verlassen können“, sagte Vitriani.
