Apresentacao do parceiro
A ADVANCE.AI e a principal provedora de solucoes de verificacao de identidade digital, KYC/KYB, AML, conformidade e gestao de riscos no Sudeste Asiatico. Com sede em Singapore, atualmente conta com mais de 700 clientes empresariais nos setores bancario, de servicos financeiros, fintech, pagamentos, varejo e e-commerce.
A ADVANCE.AI e especializada em fornecer solucoes baseadas em IA para verificacao de identidade digital, analise de credito, deteccao de fraudes e outras solucoes fintech que ajudam organizacoes a cumprir a conformidade regulatoria.
A solucao de verificacao de identidade digital da ADVANCE.AI utiliza componentes que incluem, mas nao se limitam a, verificacao de documentos de identidade, deteccao de vitalidade, comparacao facial e tecnologias biometricas antifraude, para verificar a identidade de individuos que solicitam produtos ou servicos financeiros. Isso ajuda as empresas a prevenir fraudes de identidade e garante a conformidade com as regulamentacoes.
A Plataforma One-Stop da ADVANCE.AI e uma plataforma de orquestracao de ponta a ponta que ajuda as empresas a cumprir as obrigacoes de KYC e AML em um ambiente low-code/no-code, mantendo a conformidade com as regulamentacoes.
Em 2022, a ADVANCE.AI adquiriu a Jewel Paymentech, empresa de tecnologia de risco financeiro especializada em due diligence de comerciantes e solucoes de gestao de fraudes e riscos. Com essa aquisicao, a ADVANCE.AI expande sua expertise para o espaco KYX, oferecendo um conjunto mais abrangente de solucoes aos clientes dos setores bancario e financeiro, acelerando um futuro digital inclusivo impulsionado por IA.
Conheca nosso portfolio de solucoes Know Your Business, incluindo:
•Digitalizacao do onboarding de negocios via Capture™, que pode reduzir o tempo de processamento de dias para minutos.
•Monitoramento ativo de comerciantes quanto a atividades de alto risco via One Sentry™ para reduzir o risco empresarial durante o onboarding.
•Aplicacao de IA de deep learning patenteada a deteccao de fraudes via Fraudwall™ para mitigar riscos de pagamentos
Caso de sucesso do parceiro
Allo Bank
Atender jovens nativos digitais vai além de compreender suas necessidades financeiras — desde transferências online e pagamentos digitais até microempréstimos, financiamentos habitacionais e outros produtos financeiros inovadores — ao longo das diversas fases da vida. Trata-se também de ser capaz de atender às suas demandas e expectativas, como respostas em tempo real e experiências conectadas e integradas.
O Allo Bank estava determinado a abandonar as jornadas frustrantes tipicamente associadas ao setor bancário. Em vez disso, seguindo a missão da marca de "ALL for One, and one for all", o Allo Bank buscou criar interações agradáveis por meio de seus produtos e soluções financeiras inovadoras, que agregassem valor não apenas aos seus clientes, mas também às partes interessadas e aos membros da equipe.
Com isso em mente, a ADVANCE.AI trabalhou com o Allo Bank para implementar nosso processo de eKYC fácil de integrar no aplicativo Allo Bank como primeiro passo da parceria.
Nossa parceria com o Allo Bank tem como foco o objetivo de impulsionar o futuro do banco digital na Indonésia. Assim, diferente de muitos fornecedores de soluções tecnológicas que apenas reportam o desempenho da solução, a ADVANCE.AI está constantemente otimizando a experiência bancária com o Allo Bank, seja na discussão sobre como eliminar atritos nas jornadas dos clientes, no desenvolvimento de melhores estratégias de aquisição de clientes ou no acompanhamento das mudanças nos requisitos regulatórios.
1.A parceria teve início com o evento de lançamento do aplicativo Allo Bank, o Allo Bank Festival. Foi um grande show musical realizado de 20 a 22 de maio de 2022. Durante o evento, com a integração do nosso processo de onboarding, o Allo Bank cadastrou mais de 750.000 clientes.
2."A verificação pelo aplicativo Allo Bank usando o eKYC da ADVANCE.AI é aproximadamente 50% mais rápida que a dos nossos concorrentes bancários, porque a velocidade é crítica para nossos clientes, que estão acostumados a respostas instantâneas no mundo digital. No caso do Allo Bank Festival, o eKYC precisava ser preciso, rápido e estar em conformidade com as regulamentações da OJK (Otoritas Jasa Keuangan), para que os clientes pudessem se registrar rapidamente, e a ADVANCE.AI realmente nos ajudou com isso", disse Sajal.
3."Obtivemos resultados de primeira classe com a ADVANCE.AI. Com uma taxa de sucesso superior a 80% no nosso onboarding integrado, esse é praticamente o padrão-ouro do eKYC para acesso a serviços bancários." Sajal Bhatnagar, Diretor de Negócios Digitais e Crescimento, Allo Bank
Bukalapak
O Bukalapak foi fundado em 2010 como um marketplace online para facilitar o comércio de pequenas e médias empresas na Indonésia. A plataforma de e-commerce cresceu exponencialmente desde então, tornando-se o primeiro e maior unicórnio tecnológico da Bolsa de Valores da Indonésia quando abriu capital em agosto de 2021.
Em junho de 2021, como parte dos planos de crescimento do negócio, o Bukalapak decidiu migrar para um processo de eKYC automatizado pela ADVANCE.AI, iniciando assim nossa parceria. Desde o início da parceria, o Bukalapak alcançou 75% de automatização no processo de verificação.
Um processo de eKYC automatizado não apenas elimina o trabalho manual, mas também ajuda a reduzir erros humanos, atritos e o tempo total de onboarding, contribuindo para uma melhor eficiência operacional, de processos e de custos de recursos.
1.Com a solução da ADVANCE.AI integrada em todos os produtos do Bukalapak — desde a plataforma de marketplace, BukaTabungan, BukaSend até BMoney e Mitra Bukalapak — a marca agora pode oferecer onboarding fácil e seguro para seus usuários.
2."A equipe da ADVANCE.AI está focada em nos ajudar a alcançar nossos objetivos de negócio e em garantir experiências de onboarding mais seguras e melhores." Nita Puspita, Gerente de Produto, Bukalapak
3."O Bukalapak está muito satisfeito com a ADVANCE.AI. Além da facilidade de onboarding e integração, quero elogiar a equipe pela rapidez no suporte técnico. Mais importante ainda, com o eKYC da ADVANCE.AI, o tempo que antes era gasto com revisão manual agora está disponível para focar no que realmente importa para a marca: inovação de produto e experiência do cliente. Agora, podemos tornar a compra e venda online ainda mais fácil e confiável, com um onboarding melhor", acrescentou Nita.
MONIX
Fundada em 2020 em Bangkok, Tailândia, a MONIX é a fintech criada pela SCB (Siam Commercial Bank) X PLC e pelo unicórnio fintech chinês Abakus Group. Combinando as capacidades de inovação, tecnologia e experiência do usuário dos dois gigantes financeiros, a empresa não foi criada apenas para gerar novo crescimento para o SCB X PLC, mas também para realizar o que outras instituições tradicionais na Tailândia não conseguiram: a inclusão financeira.
A missão da MONIX de tornar sua plataforma financeira inovadora acessível a todos os tailandeses foi uma das razões pelas quais escolheu a ADVANCE.AI em maio de 2021 como parceira de verificação de eKYC.
Reduzir barreiras aos seus produtos com verificação rápida durante o onboarding foi uma consideração fundamental para a MONIX ao selecionar um provedor de eKYC. Garantir que a MONIX pudesse oferecer um processo de onboarding seguro e em conformidade com os requisitos regulatórios de eKYC da Tailândia era igualmente essencial.
E em menos de um mês de integração com a ADVANCE.AI, a MONIX já estava captando novos clientes para seus produtos FINNIX: FINNIX Ignite, que oferece empréstimos pessoais; e FINNIX Bewinged, que oferece nanoempréstimos.
1.Compreender os objetivos de negócio da MONIX e sua visão de garantir que "todos os clientes possam obter o dinheiro em 5 minutos, a qualquer hora e em qualquer lugar" foi crucial para a equipe da ADVANCE.AI encontrar uma solução de eKYC adequada. "Na verdade, os 5 minutos incluem o processo de eKYC e de solicitação de crédito. Os clientes podem completar toda a verificação de eKYC com apenas 3 etapas em 1 minuto. Os clientes nos relataram que a tecnologia de OCR da ADVANCE.AI é muito superior à de outros aplicativos móveis", disse o Product Owner da MONIX.
2."A ADVANCE.AI nos ajuda a atender melhor nosso público-alvo de clientes desbancarizados. Esses clientes geralmente possuem dispositivos móveis com câmeras de qualidade limitada, mas com a solução de eKYC da ADVANCE.AI, ainda conseguimos fazer o onboarding deles de forma adequada. Agora, podemos afirmar com confiança que, graças à confiabilidade e alta precisão superior a 99% da ADVANCE.AI, conseguimos cobrir todos os dispositivos móveis e atender mais clientes."
3."A confiança é muito importante no setor de fintech. Para nós, como negócio, é fundamental saber para quem estamos emprestando dinheiro e como vamos recuperá-lo. Dessa forma, a autenticação é essencial, então precisamos garantir que temos as ferramentas certas para conhecer de verdade nossos clientes. Caso contrário, podemos não receber os pagamentos de volta. Por outro lado, precisamos que nossos clientes confiem nas informações que compartilham conosco. A ADVANCE.AI garante que essa confiança seja construída: entre a MONIX e nossos clientes — e entre a ADVANCE.AI e a MONIX — e é isso que queremos continuar construindo."
Nanovest
Recém-lançada, a Nanovest está revolucionando os investimentos na Indonésia. Os clientes podem investir em criptomoedas, ações globais e realizar transferências de dinheiro pela plataforma. Com mais de 2.000 ações americanas, ETFs e mais de 120 criptomoedas disponíveis, é possível começar a investir com apenas 5.000 rúpias indonésias (cerca de US$ 0,35), sem taxa de corretagem.
O foco da Nanovest em tornar os investimentos acessíveis se estende à experiência do usuário. Toda a experiência de negociação é projetada para novos investidores, começando por um onboarding fácil e seguro usando a tecnologia de reconhecimento óptico de caracteres (OCR) de documentos de identidade e detecção de vitalidade da ADVANCE.AI. Cada usuário simplesmente verifica sua identidade com o Kartu Tanda Penduduk (KTP ou carteira de identidade) seguido de verificação por vídeo usando a câmera do celular.
A solução e a eficácia tecnológica da ADVANCE.AI podem ter feito parte dos critérios de seleção do fornecedor, mas o que nos diferenciou e conquistou a confiança da Nanovest foi a dedicação da nossa equipe em entregar resultados alinhados à missão da Nanovest.
1."O processo de eKYC da ADVANCE.AI é rápido, intuitivo e compatível com os hábitos do nosso público-alvo de investidores jovens e iniciantes. Esses investidores estão acostumados a acessar bens e serviços digitais instantaneamente, então é fundamental para a Nanovest acelerar o onboarding — sem sacrificar a qualidade — para garantir altas taxas de conversão e baixas taxas de abandono. Com a ADVANCE.AI, o processo de onboarding é concluído em até 60 segundos", disse Nur Vitriani, Diretora de Operações de Negócios, Nanovest.
2."Escolhemos a ADVANCE.AI pelo seu profundo conhecimento do setor, anos de experiência no mercado e por ter uma boa solução de eKYC. O que realmente gostamos é o suporte da equipe: a equipe da ADVANCE.AI é prática, muito detalhista e nos ajuda a resolver qualquer problema que possamos ter. A equipe também compartilhou sugestões para aprimorar a experiência da Nanovest, e isso teve um grande impacto na jornada dos nossos usuários."
3."Embora a Nanovest ofereça uma plataforma de negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana para nossos usuários, estamos satisfeitos em contar com a ADVANCE.AI como o sistema de suporte 24/7 no qual podemos confiar", disse Vitriani.
