Présentation du partenaire
ADVANCE.AI est le principal fournisseur de solutions de vérification d'identité numérique, de KYC/KYB, de LCB-FT, de conformité et de gestion des risques en Asie du Sud-Est. Basée à Singapour, l'entreprise accompagne plus de 700 clients entreprise dans les secteurs bancaire, financier, fintech, du paiement, du commerce de détail et du commerce électronique.
ADVANCE.AI se spécialise dans les solutions alimentées par l'IA pour la vérification d'identité numérique, l'évaluation de crédit, la détection de la fraude et d'autres solutions fintech qui aident les organisations à respecter la conformité réglementaire.
La solution de vérification d'identité numérique d'ADVANCE.AI utilise des composants incluant notamment la vérification de documents d'identité, la détection de vivacité, la comparaison faciale et des technologies biométriques anti-fraude, afin de vérifier l'identité des personnes demandant des produits ou services financiers. Cela aide les entreprises à prévenir la fraude à l'identité et à garantir la conformité réglementaire.
La plateforme tout-en-un d'ADVANCE.AI est une plateforme d'orchestration de bout en bout qui aide les entreprises à remplir leurs obligations KYC et LCB-FT dans un environnement low-code/no-code, tout en maintenant la conformité réglementaire.
En 2022, ADVANCE.AI a acquis Jewel Paymentech, une entreprise technologique spécialisée dans les risques financiers, la due diligence commerçant et les solutions de gestion de la fraude et des risques. Grâce à cette acquisition, ADVANCE.AI étend son expertise au domaine KYX, offrant un ensemble plus complet de solutions à ses clients des secteurs bancaire et financier, et accélérant la transition vers un avenir numérique inclusif alimenté par l'IA.
Découvrez notre portefeuille de solutions Know Your Business, incluant :
•La digitalisation de l'intégration de vos commerçants via Capture™, réduisant le temps de traitement de plusieurs jours à quelques minutes.
•La surveillance active des activités à haut risque des commerçants via One Sentry™ pour réduire le risque commercial lors de l'intégration.
•L'intégration de l'IA d'apprentissage profond brevetée à la détection de la fraude via Fraudwall™ pour atténuer le risque de paiement.
Témoignage de réussite du partenaire
Allo Bank
Répondre aux attentes des jeunes natifs du numérique ne se limite pas à comprendre leurs besoins financiers – des virements en ligne et paiements numériques aux micro-prêts, prêts immobiliers et autres produits financiers innovants – tout au long des différentes étapes de leur vie. Il s'agit également de satisfaire leurs exigences, telles que des réponses en temps réel et des expériences connectées fluides.
Allo Bank souhaitait se démarquer des parcours clients frustrants généralement associés au secteur bancaire. Fidèle à sa mission « ALL for One, and one for all », Allo Bank s'est attachée à créer des interactions agréables grâce à des produits et solutions financiers innovants, apportant de la valeur non seulement à ses clients, mais aussi à ses parties prenantes et à ses équipes.
Dans cette optique, ADVANCE.AI a collaboré avec Allo Bank pour mettre en place un processus eKYC facile à déployer dans l'application Allo Bank, comme première étape du partenariat.
Notre partenariat avec Allo Bank se concentre sur son objectif de développer la banque numérique en Indonésie. Ainsi, contrairement à de nombreux fournisseurs de solutions technologiques qui se contentent de rapporter les performances, ADVANCE.AI optimise en permanence l'expérience bancaire avec Allo Bank, qu'il s'agisse de réfléchir à la réduction des frictions dans les parcours clients, de développer de meilleures stratégies d'acquisition ou de s'adapter aux évolutions réglementaires.
1.Le partenariat a débuté avec le lancement de l'application Allo Bank lors de l'Allo Bank Festival, un grand concert musical organisé du 20 au 22 mai 2022. Pendant l'événement, en intégrant notre processus d'intégration, Allo Bank a enregistré plus de 750 000 clients.
2.« La vérification via l'application Allo Bank utilisant l'eKYC d'ADVANCE.AI est environ 50 % plus rapide que celle de nos concurrents bancaires, car la rapidité est essentielle pour nos clients habitués aux réponses instantanées dans le monde numérique. Pour l'Allo Bank Festival, l'eKYC devait être précis, rapide et conforme aux réglementations de l'OJK (Otoritas Jasa Keuangan), afin que les clients puissent s'inscrire rapidement, et ADVANCE.AI nous a vraiment aidés en ce sens », a déclaré Sajal.
3.« Nous avons obtenu des résultats de premier ordre avec ADVANCE.AI. Avec un taux de réussite supérieur à 80 % sur notre intégration, c'est pratiquement la référence absolue pour l'eKYC dans les services bancaires. » Sajal Bhatnagar, directeur du numérique et de la croissance, Allo Bank
Bukalapak
Bukalapak a été fondée en 2010 en tant que marketplace en ligne pour faciliter le commerce des petites et moyennes entreprises en Indonésie. La plateforme de commerce électronique a connu une croissance exponentielle depuis, devenant la première et plus grande licorne technologique cotée à la Bourse indonésienne lors de son introduction en août 2021.
En juin 2021, dans le cadre de ses plans de croissance, Bukalapak souhaitait passer à un processus eKYC automatisé par ADVANCE.AI, marquant le début de notre partenariat. Depuis le début de cette collaboration, Bukalapak a atteint un taux de vérification automatisée de 75 %.
Un processus eKYC automatisé élimine non seulement le travail manuel, mais contribue également à réduire les erreurs humaines, les frictions et le temps global d'intégration, autant de facteurs qui améliorent l'efficacité opérationnelle, des processus aux coûts de ressources.
1.Avec la solution d'ADVANCE.AI intégrée à l'ensemble des offres de Bukalapak – de sa plateforme marketplace à BukaTabungan, BukaSend, BMoney et Mitra Bukalapak – la marque peut désormais offrir une intégration simple et sécurisée à ses utilisateurs.
2.« L'équipe d'ADVANCE.AI se concentre sur l'atteinte de nos objectifs commerciaux, tout en garantissant des expériences d'intégration plus sûres et de meilleure qualité. » Nita Puspita, responsable produit, Bukalapak
3.« Bukalapak est très satisfait d'ADVANCE.AI. Au-delà de la facilité d'intégration, je tiens à saluer la réactivité de l'équipe en matière de support technique. Plus important encore, grâce au processus eKYC d'ADVANCE.AI, le temps auparavant consacré à la vérification manuelle est désormais libéré pour nous concentrer sur ce qui compte pour la marque : l'innovation produit et l'expérience client. Nous pouvons maintenant rendre l'achat et la vente en ligne encore plus simples et fiables, avec une meilleure intégration », a ajouté Nita.
MONIX
Fondée en 2020 à Bangkok, en Thaïlande, MONIX est la fintech née de l'association entre SCB (Siam Commercial Bank) X PLC et la licorne fintech chinoise Abakus Group. Combinant l'expertise en innovation, technologie et expérience utilisateur des deux géants financiers, l'entreprise n'a pas été créée uniquement pour générer de la croissance pour SCB X PLC, mais aussi pour réaliser ce que les institutions traditionnelles thaïlandaises n'ont pas réussi à accomplir : l'inclusion financière.
La mission de MONIX de rendre sa plateforme financière innovante accessible à tous les Thaïlandais a été l'une des raisons pour lesquelles elle a choisi ADVANCE.AI en mai 2021 comme partenaire de vérification eKYC.
La capacité de réduire les barrières d'accès à ses produits grâce à une vérification rapide lors de l'intégration était un critère essentiel pour MONIX dans le choix d'un fournisseur eKYC. Garantir un processus d'intégration sécurisé et conforme aux exigences réglementaires thaïlandaises en matière d'eKYC était tout aussi primordial.
En moins d'un mois d'intégration avec ADVANCE.AI, MONIX intégrait déjà de nouveaux clients pour ses produits FINNIX : FINNIX Ignite, proposant des prêts personnels, et FINNIX Bewinged, offrant des nano-prêts.
1.Comprendre les objectifs commerciaux de MONIX et sa vision visant à garantir que « tous les clients peuvent obtenir de l'argent en 5 minutes, à tout moment et en tout lieu » était essentiel pour l'équipe d'ADVANCE.AI afin de trouver une solution eKYC adaptée. « Les 5 minutes incluent en fait le processus eKYC et la demande de crédit. En réalité, les clients peuvent effectuer la vérification eKYC complète en seulement 3 étapes et en 1 minute. Les clients nous ont indiqué que la technologie OCR d'ADVANCE.AI est bien supérieure à celle des autres applications mobiles », a déclaré le Product Owner de MONIX.
2.« ADVANCE.AI nous aide à mieux servir notre cible de clients non bancarisés. Ces clients disposent généralement d'appareils mobiles avec des capacités photographiques limitées, mais grâce à la solution eKYC d'ADVANCE.AI, nous pouvons tout de même les intégrer correctement. Nous pouvons désormais affirmer avec confiance que, grâce à la fiabilité et à la précision supérieure à 99 % d'ADVANCE.AI, nous sommes en mesure de couvrir tous les appareils mobiles et de servir davantage de clients. »
3.« La confiance est primordiale dans le secteur fintech. Pour nous, en tant qu'entreprise, il est important de savoir à qui nous prêtons de l'argent et comment nous allons le récupérer. En ce sens, l'authentification est essentielle, et nous devons nous assurer de disposer des bons outils pour vraiment connaître nos clients. Sinon, nous risquons de ne pas obtenir les remboursements. D'un autre côté, nos clients doivent nous faire confiance avec les informations qu'ils partagent avec nous. ADVANCE.AI garantit que cette confiance est établie : entre MONIX et nos clients – et entre ADVANCE.AI et MONIX – et c'est ce que nous souhaitons continuer à développer. »
Nanovest
Récemment lancée, Nanovest révolutionne l'investissement en Indonésie. Les clients peuvent investir dans les cryptomonnaies, les actions mondiales et effectuer des transferts d'argent via sa plateforme. Avec plus de 2 000 actions américaines, des ETF et plus de 120 cryptomonnaies au choix, il est possible de commencer à investir avec seulement 5 000 roupies indonésiennes (environ 0,35 $), sans commission.
L'engagement de Nanovest pour rendre l'investissement accessible s'étend à l'expérience utilisateur. L'ensemble de l'expérience de trading est conçu pour les nouveaux investisseurs, en commençant par une intégration simple et sécurisée grâce à la technologie de reconnaissance optique de caractères (OCR) et de détection de vivacité d'ADVANCE.AI. Chaque utilisateur vérifie simplement son identité avec sa Kartu Tanda Penduduk (KTP ou carte d'identité), suivie d'une vérification vidéo via la caméra de son téléphone mobile.
La solution et l'efficacité technologique d'ADVANCE.AI ont certes fait partie des critères de sélection du fournisseur, mais ce qui a fait la différence et a gagné la confiance de Nanovest, c'est l'engagement de notre équipe à concrétiser la mission de Nanovest.
1.« Le processus eKYC d'ADVANCE.AI est rapide, intuitif et correspond aux habitudes de notre segment cible de jeunes et nouveaux investisseurs. Ces investisseurs sont habitués à accéder aux biens et services numériques instantanément, il est donc essentiel pour Nanovest d'accélérer l'intégration – sans sacrifier la qualité – pour garantir des taux de conversion élevés et des taux d'abandon faibles. Avec ADVANCE.AI, le processus d'intégration est effectué en moins de 60 secondes », a déclaré Nur Vitriani, responsable des opérations commerciales, Nanovest.
2.« Nous avons choisi ADVANCE.AI pour votre connaissance approfondie du secteur, vos années d'expérience sur le marché et votre solution eKYC de qualité. Ce que nous apprécions particulièrement, c'est le soutien de votre équipe : l'équipe d'ADVANCE.AI est impliquée, très minutieuse et nous aide à résoudre tous les problèmes que nous pourrions rencontrer. L'équipe a également partagé des recommandations pour améliorer l'expérience Nanovest, ce qui a eu un impact significatif sur notre parcours utilisateur. »
3.« Alors que Nanovest fournit une plateforme de trading disponible 24h/24 et 7j/7 pour nos utilisateurs, nous sommes ravis d'avoir ADVANCE.AI comme système de support disponible en permanence sur lequel nous pouvons compter », a déclaré Vitriani.
