TNG Digital, acteur de premier plan de la fintech en Malaisie, a été lancé en 2017 avec pour mission de permettre aux Malaisiens de vivre, payer et effectuer des transactions en toute sécurité et commodité. Cela inclut la promotion de l'inclusion financière en dotant les Malaisiens de solutions financières accessibles, sécurisées et fluides.

Aujourd'hui, TNG eWallet compte plus de 22 millions d'utilisateurs vérifiés et est accepté par plus de 2 millions de marchands à l'échelle nationale. Conscient des besoins financiers évolutifs des utilisateurs et des marchands, TNG Digital s'engage à innover en allant au-delà des paiements traditionnels. Sa suite complète de produits financiers comprend les investissements, les prêts, les transferts d'argent et l'assurance, offrant aux utilisateurs un meilleur contrôle financier et plus de commodité.

Cette expansion stratégique renforce la position de TNG Digital en tant qu'acteur de premier plan dans le secteur fintech. De plus, l'entreprise permet des paiements transfrontaliers fluides dans plus de 50 pays, connectant les utilisateurs aux opportunités financières mondiales.

Défi d'évolutivité et de performance

Avec une clientèle en croissance, TNG Digital reste engagé dans la construction et le maintien d'une infrastructure cloud robuste et évolutive pour prendre en charge efficacement ses services en expansion. Pour garantir des transactions fluides et sécurisées, tout en maintenant des vitesses de transaction élevées, TNG Digital s'appuie sur un système sophistiqué et résilient conçu pour gérer d'importants pics de trafic sans interruption. Cet engagement envers l'innovation et la fiabilité renforce sa capacité à offrir une expérience utilisateur fluide et efficace.

Pour concilier une expérience utilisateur fluide avec les normes les plus élevées en matière de sécurité et d'intégrité des transactions, TNG Digital veille à ce que son système reste adaptable et évolutif. Cette approche permet à la plateforme de soutenir sa croissance future tout en intégrant harmonieusement de nouveaux produits et services financiers.

Défi d'architecture IT

TNG Digital est une entreprise fintech agréée et réglementée par Bank Negara Malaysia (BNM), dédiée à fournir un écosystème financier sécurisé, pratique et fluide. Ses services comprennent les paiements en ligne et hors ligne, les transferts de fonds, ainsi qu'une gamme de produits financiers tels que l'investissement et plus encore.

En particulier, son système de reprise après sinistre (DR) existant était très complexe, et l'amélioration de ses capacités est devenue essentielle pour prendre en charge la croissance rapide de l'entreprise. Le système de sauvegarde par défaut de RDS avait un RPO de 24 heures, ce qui ne correspondait pas entièrement aux exigences métier. Pour améliorer les performances et la fiabilité, TNG Digital a proactivement remanié son architecture IT. Dans une optique orientée solutions, la technologie devait être conçue et optimisée pour exceller dans quatre domaines clés :

1.Cadres réglementaires
2.Sécurité
3.Attentes des utilisateurs et des partenaires
4.Agilité et évolutivité

L'entreprise a identifié plusieurs axes d'amélioration dans divers domaines, notamment la gestion des identités utilisateurs, le système de paiement, les capacités de données, la supervision, ainsi que les capacités de développement et de déploiement sur mobile, matériel et site web.

Opportunité d'amélioration de la gestion qualité

Garantir des performances de premier ordre pour une plateforme mobile financière largement utilisée est essentiel pour offrir une expérience utilisateur exceptionnelle. Ces dernières années, TNG Digital a connu une croissance rapide, introduisant continuellement des fonctionnalités clés telles que la fonction Money Packet, la carte Visa TNG eWallet, ainsi qu'une gamme d'outils et de services financiers. Pour prendre en charge cette expansion, l'entreprise reste déterminée à améliorer sa gestion de la qualité afin de garantir une expérience utilisateur fluide et fiable.

1.Améliorer l'efficacité des tests pour des itérations rapides - Les tests manuels traditionnels peinaient à suivre le rythme soutenu des mises à jour de TNG eWallet. En tant que plateforme financière, garantir la stabilité sur tous les appareils mobiles et plateformes requis est devenu une priorité absolue, stimulant le besoin d'une approche de test plus efficace et évolutive.

2.Optimiser la disponibilité des appareils pour les tests de compatibilité - Pour garantir une compatibilité fluide et une adaptation de l'interface utilisateur sur divers appareils, TNG Digital a recherché une solution plus économique plutôt que d'investir dans une vaste gamme d'appareils physiques. Cette approche visait à améliorer l'efficacité des tests tout en maintenant un haut niveau de performance.

3.S'adapter au télétravail avec des solutions de test évolutives - Avec les employés travaillant à distance pendant la pandémie, le partage d'appareils mobiles physiques pour des tests collaboratifs est devenu impraticable. Ce défi a accéléré le besoin d'un cadre de test plus flexible et évolutif capable de prendre en charge les équipes à distance tout en maintenant une efficacité élevée.

Dans l'ensemble, le maintien d'une stack technologique agile et hautement réactive était essentiel pour s'adapter à l'évolution de l'écosystème des consommateurs et des produits. Avec des facteurs macro et micro façonnant le paysage, garantir flexibilité et innovation a permis une croissance harmonieuse de l'écosystème et de l'économie.

L'expertise et la collaboration de l'équipe de support technique d'Alibaba Cloud ont contribué à la croissance et à l'innovation continues de TNG Digital. Cette collaboration implique de mener des évaluations complètes des besoins évolutifs des utilisateurs de TNG eWallet et de garantir une allocation optimale des ressources. Cette approche proactive renforce l'efficacité des services et permet à TNG Digital de maximiser les avantages de l'infrastructure robuste et évolutive d'Alibaba Cloud.

1.Évolutivité – L'infrastructure d'Alibaba Cloud a efficacement pris en charge la capacité de TNG eWallet à gérer un trafic élevé et une base d'utilisateurs en croissance, garantissant des performances fluides même en période de pointe.

2.Fiabilité – Le service ininterrompu lors des pics de trafic témoigne de la fiabilité et de la robustesse de l'infrastructure d'Alibaba Cloud. Les solutions de sécurité avancées, telles que Web Application Firewall, jouent un rôle crucial dans la protection de la plateforme et la prévention des interruptions de service, assurant ainsi une expérience utilisateur optimale.

3.Innovation – La solution de gamification d'Alibaba Cloud démontre l'engagement d'Alibaba Cloud envers l'innovation en renforçant l'engagement des utilisateurs au sein de TNG eWallet. Ses fonctionnalités interactives stimulent non seulement l'utilisation de l'application, mais créent également des opportunités de vente croisée pour les marchands, aidant TNG Digital à consolider sa position sur le marché et à offrir une valeur accrue à ses utilisateurs.

Lors de l'initiative eMADANI, TNG eWallet a franchi une étape historique en enregistrant son record de requêtes par seconde (QPS), atteignant le chiffre impressionnant de 172 000 requêtes à 8 heures du matin, tout en maintenant un service ininterrompu.

Ce programme a été conçu pour promouvoir les transactions sans espèces et fournir une aide financière à plus de 10 millions de Malaisiens éligibles, en leur offrant 100 RM en espèces via l'un des quatre portefeuilles électroniques sélectionnés, dont TNG eWallet. Les performances fluides démontrent la solidité de l'infrastructure robuste d'Alibaba Cloud, intégrant des technologies telles que Web Application Firewall, Kubernetes, Elastic Compute Service, PolarDB et RDS, qui assurent collectivement évolutivité, résilience, fiabilité, stabilité et performances optimales pour les clients.

Alibaba Cloud a adopté une approche multidimensionnelle pour lutter contre la fraude chez TNG Digital. Ils s'appuient sur Zoloz eKYC pour un onboarding utilisateur robuste, garantissant des identités sécurisées et vérifiées dès les premières étapes. Cela contribue à prévenir la création de comptes frauduleux. Par ailleurs, TNG Digital utilise Neo4j, une puissante base de données orientée graphe, qui identifie et atténue efficacement les transactions frauduleuses sophistiquées. L'approche basée sur les graphes de Neo4j analyse les relations et les schémas complexes au sein de vastes ensembles de données, permettant la détection de fraudes élaborées qui passeraient autrement inaperçues par les systèmes traditionnels. Cette combinaison de technologies renforce la posture de sécurité de TNG Digital et améliore la confiance globale de leur plateforme pour les utilisateurs et les entreprises.

TNG Digital s'appuie sur l'infrastructure de données robuste d'Alibaba Cloud pour mettre en œuvre un scoring de crédit basé sur les données. Ils utilisent Dataworks pour une intégration et une transformation efficaces des données, tandis que MaxCompute fournit une plateforme évolutive et économique pour le traitement de données à grande échelle et le profilage des utilisateurs. Cette analyse complète intègre diverses sources de données liées au comportement des utilisateurs, à leur historique financier et à d'autres facteurs pertinents. Sur la base de ces informations, TNG Digital utilise le moteur de décision en temps réel d'Alibaba Cloud et des algorithmes d'apprentissage automatique avancés au sein de la plateforme PAI pour noter dynamiquement les utilisateurs.

Pour maintenir une communauté en ligne sûre et respectueuse, TNG Digital utilise un système de modération de contenu robuste. Ils s'appuient sur PAI-EAS, le service Edge d'Alibaba Cloud alimenté par l'IA, pour intégrer harmonieusement Qwen, un grand modèle linguistique de pointe, directement dans leurs flux de commentaires en temps réel. Cette intégration permet une analyse continue et immédiate des commentaires des utilisateurs, identifiant et signalant efficacement les contenus potentiellement nuisibles tels que le spam, le langage abusif, les discours de haine ou toute violation de leurs directives communautaires. En surveillant de manière proactive le contenu généré par les utilisateurs, TNG Digital garantit une expérience positive et inclusive pour tous, tout en maintenant une plateforme sûre et fiable.

Solution de gamification

Alors que TNG Digital poursuit sa forte croissance, la concurrence entre les fournisseurs de portefeuilles électroniques s'intensifie. Toutefois, ayant consolidé sa position de premier portefeuille électronique de Malaisie, TNG Digital reste concentré sur l'amélioration de l'engagement des utilisateurs et la qualité des expériences numériques. Pour soutenir TNG Digital dans le maintien de son leadership, Alibaba Cloud a introduit une solution de cloud hybride interactive « Gamification User Growth » au sein de l'application. Cette fonctionnalité innovante renforce la participation des utilisateurs en intégrant un Mini Game Center, offrant une approche ludique et captivante pour atteindre les objectifs commerciaux clés, tels que :

1.Augmenter le nombre d'utilisateurs actifs quotidiens (DAU) en encourageant un engagement quotidien avec l'application, garantissant ainsi une progression constante dans le jeu et une interaction soutenue.

2.Renforcer l'engagement envers GOrewards en offrant aux utilisateurs un moyen ludique et compétitif d'utiliser leurs points GOrewards, leur permettant d'échanger ces points contre des chances de jeu supplémentaires.

3.Maximiser l'engagement in-app en prolongeant la durée des sessions grâce à une expérience de jeu interactive et divertissante.

4.Favoriser la découverte de produits en intégrant des opportunités de vente croisée, où les utilisateurs débloquent des bons de réduction exclusifs au fil de leur progression dans le jeu.

TNG Digital a non seulement atteint son objectif, mais a également établi une nouvelle référence pour les capacités de sa plateforme, démontrant son aptitude à monter en charge et à innover même sous pression.

Avec un engagement indéfectible envers l'innovation et l'excellence, TNG Digital continue de façonner le paysage technologique malaisien, inspirant les acteurs du secteur à repousser les limites de la fintech et à générer des avancées significatives.

Sa collaboration avec Alibaba Cloud illustre la puissance transformatrice de la technologie, positionnant TNG Digital à l'avant-garde de l'évolution numérique de la Malaisie. Ensemble, ils donnent aux particuliers et aux entreprises les moyens d'agir grâce à des solutions de pointe qui renforcent l'inclusion financière et contribuent à une croissance économique durable.