Información general
La digitalización del proceso de otorgamiento de préstamos aporta numerosos y notables beneficios a las instituciones financieras (IF), como por ejemplo marketing basado en datos, mejora de la experiencia del cliente, toma de decisiones más rápida e inteligente, mayor coherencia en el proceso de otorgamiento de préstamos y en el rendimiento de la cartera y ahorros de costos significativos.
La solución de préstamos de crédito digitales de Alibaba Cloud aprovecha la mayor parte de la infraestructura avanzada en la nube, las tecnologías de IA y los algoritmos avanzados, inspirados en las prácticas de Ant Group para digitalizar todo el proceso de préstamos y controlar los riesgos. Agrupa la recopilación de información, la toma de decisiones, la gestión de riesgos y la supervisión continua, lo que permite llevar su negocio digital a un nuevo nivel y contribuye a mantener la competitividad en la industria.
Puntos destacados de la solución
Modelado dinámico de riesgos impulsado por AI
La tecnología AI le ofrece capacidades dinámicas de modelado de riesgos para una rápida toma de decisiones basada en datos. Puede aprender e implementar automáticamente modelos y reglas activas contra el fraude en menos de una hora e implementar reglas y modelos complejos en unos pocos días.
Detección inmediata de fraude
La seguridad de dispositivos ofrece un SDK que puede integrarse fácilmente en sus aplicaciones móviles de préstamos digitales. Con una personalización mínima, puede iniciar un negocio de préstamos digitales con capacidades de detección de fraude en tiempo real.
Alta eficiencia de préstamos digitales
Impulsada por una sólida tecnología en la nube y de IA, esta solución optimiza los elementos humanos en la gestión de riesgos y la gobernanza y potencia la eficiencia y la productividad en sus procesos de préstamos digitales.
Perspectivas profundas de la industria
Esta solución incluye varias plantillas de cuadros de mando y algoritmos que cuentan con el respaldo de los años de experiencia de Alibaba y Ant Group. Estos algoritmos han ayudado a muchas instituciones financieras de todo el mundo a desarrollar modelos de calificación crediticia local para acelerar el éxito empresarial.
Modelado de programación sin código
La plataforma de aprendizaje automático PAI Studio lo ayuda a desarrollar modelos de riesgo y modelos de fraude de programación sin código, lo que le permite convertir a sus expertos de dominio en científicos de datos con una curva de aprendizaje plana y poco esfuerzo.
Optimización para el sudeste asiático
Esta solución es óptima para las IF del sudeste asiático. Tanto el reconocimiento óptico de caracteres (OCR) como el procesamiento del lenguaje natural (NLP) están entrenados con datos adicionales de los idiomas del sudeste asiático y pueden digitalizar mejor los datos de los clientes de esta región.
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Su reto
El crédito y los préstamos son cada vez más digitales, complejos y dinámicos. Muchas instituciones financieras (IF) quieren acelerar el proceso para aumentar la eficiencia operativa. Esto requiere que las IF automaticen el proceso de otorgamiento de créditos, gestionen los datos entre diferentes silos de datos, desarrollen modelos de riesgo de crédito basados en activos de datos unificados y permitan tomar decisiones en tiempo real en función de los datos.
Nuestra solución
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La solución de gestión del riesgo de crédito de Alibaba Cloud mediante IA permite automatizar y simplificar el proceso de otorgamiento de créditos. Las tecnologías de reconocimiento óptico de caracteres (OCR) y de procesamiento del lenguaje natural (NLP) pueden ayudar a digitalizar los documentos de los clientes para ahorrarle a usted y a sus clientes trámites engorrosos y mejorar la eficiencia. MaxCompute y DataWorks pueden modernizar y transformar los flujos de datos tradicionales en procesos ágiles y transparentes, además de facilitar la creación de activos de datos holísticos y coherentes en toda la organización. El estudio PAI de Alibaba Cloud facilita el desarrollo rápido de modelos de riesgo de crédito y modelos de fraude con activos de datos unificados para agilizar la toma de decisiones. El eficaz sistema de toma de decisiones de Alibaba Cloud puede facilitar la implementación de reglas complejas con hasta 2000 árboles de decisión y generar resultados en menos de 200 milisegundos. Su función de IA integrada recomienda automáticamente nuevas variables y políticas basadas en su negocio.
Plataforma para la IA
Una plataforma integral que proporciona varios algoritmos de aprendizaje automático
Ver detallesMaxCompute
Una plataforma de procesamiento de datos versátil, completamente gestionada y capaz de atender a múltiples usuarios.
Ver detallesDataWorks
Una plataforma de macrodatos proporciona desarrollo único y programación fuera de línea
Ver detallesSistema de toma de decisiones
Sistema de cálculo en tiempo real desarrollado por Alibaba Cloud para la gestión del riesgo de crédito
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Su reto
La digitalización del proceso de préstamos puede ser muy desafiante en la resolución de entidades, el fraude de préstamos y el abuso de promociones. Requiere rapidez y simplicidad en el proceso.
Nuestra solución
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Más de 700 científicos de datos de seguridad de Alibaba Cloud desarrollaron un SDK de seguridad de dispositivos basado en más de diez años de experiencia en detección y prevención de fraudes. El SDK de seguridad de dispositivos facilita el análisis de datos completos de usuarios, comerciantes, transacciones y dispositivos inteligentes, y permite realizar una detección precisa del fraude en cuestión de segundos. Esta solución le ofrece protección durante todo el ciclo de vida del proceso de préstamo digital frente a ataques de protocolo, contra el blanqueo de dinero, operaciones de bots y emuladores y otras actividades de riesgo.
Seguridad del dispositivo
Un SDK con funciones de detección de fraudes listas para usar
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Su reto
La prevención tradicional del fraude, basada en datos históricos y supervisión humana, suele tardar al menos diez días en desarrollar una nueva solución contra los nuevos fraudes, y en ese tiempo sus activos permanecen expuestos y vulnerables en línea. La disponibilidad limitada y el desequilibrio de las muestras de fraude, junto con datos insuficientes, también pueden complicar el modelado del fraude.
Nuestra solución
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La solución de prevención activa del fraude de Alibaba Cloud utiliza algoritmos de aprendizaje automático y aprendizaje no supervisado para detectar nuevos casos de fraude y posibles redes de fraude. Evalúa y selecciona dinámicamente variables de características, detecta anomalías, descubre anillos de fraude y desarrolla nuevos modelos de fraude en menos de una hora. Como resultado, su tiempo de respuesta antes de la protección de los nuevos modelos y sus pérdidas potenciales se reducirán significativamente. Además, esta solución facilita hacer frente a la falta de datos. Usa la propagación de etiquetas para etiquetar otros casos similares no descubiertos y ampliar sus datos, de modo que le permite crear modelos de fraude sólidos y de confianza.
Sistema de toma de decisiones
Sistema de cálculo en tiempo real para gestionar el riesgo de crédito
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Obtener apoyo profesionalCumplimiento normativo para el sector financiero
Alibaba Cloud se compromete a facilitar a las instituciones financieras (IF) el cumplimiento de los requisitos normativos específicos del sector financiero.
Específico del sector
Cumplimiento para varias regiones
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